A Lógica do Cisne Negro

Autor: Nassim Nicholas Taleb

Editora: Objetiva

Nº de páginas: 528

Nota: 3,5/5

Descrição:

O autor do livro Cisne Negro é Nicholas Taleb. Ele é um escritor libanês, com formação em matemática e doutorado em estatística e atuou profissionalmente como trader de operações com derivativos e com análise de riscos. Em um dos temas do livro, o autor explica que os investimentos estão sujeitos a várias incertezas e inclusive podem ser afetadas por eventos de baixas probabilidade de ocorrerem e que não são previstas, esses eventos são denominados como “Cisne Negro”.

Neste livro, o tema principal é sobre eventos totalmente imprevisíveis, com uma probabilidade muito pequena de ocorrer, mas que são capazes de alterar completamente o cenário no qual estão inseridos, podendo trazer consequências boas ou ruins.

O termo “Cisne Negro” é utilizado com base no empirismo, havia uma crença de que todos os cisnes eram brancos. Isso durou muito tempo, até que foi descoberto um cisne negro na Austrália. Ou seja, ao descobrirem um cisne negro, todas as premissas da existência de um são invalidadas pela presença do animal. Esse fenômeno é uma questão filosófica chamada “problema de indução”, onde buscamos chegar a uma conclusão com base na apenas na observação dos fatos, até que algo improvável mude a nossa conclusão.

O livro aborda ainda sobre a armadilha que é darmos mais importância para o que conhecemos, ao invés de esperarmos que o imprevisível ocorra. Há em nós a tendência de evitarmos o desconhecido e concentrarmo-nos somente naquilo que podemos compreender. Nassim Taleb explica sobre a existência de dois cenários definidos por ele, nos quais tomamos decisões e analisamos os dados através de métodos estatísticos, o “Mediocristão” e o “Extremistão”. Sua proposta principal é distinguir as formas de atuação nesses dois mundos.

Opinião do Analista:

É um livro denso e bem complexo de realizar a leitura, mas com diversos ensinamentos profundos quando se trata do incomum, da aleatoriedade e de coisas improváveis que podem alterar os cenários atuais. Além disso, temos a motivação de pensarmos fora da curva e o autor nos traz exemplos que existem pequenas probabilidades, que não estão na mesa e não são pensadas, que podem acontecer e desencadear uma série de eventos imprevisíveis com consequências tanto boas como ruins. Por fim, existem partes técnicas, que são de difícil compreensão, tornando assim uma leitura demorada, mas de toda forma é um livro muito interessante que aborda sobre as probabilidades do improvável e suas consequências.

Insights e Frases:

“Um pequeno número de Cisnes Negros explica quase tudo em nosso mundo, do sucesso de ideias e religiões, a dinâmica de eventos históricos, passando por elementos de nossa vida pessoal.”

“A incapacidade de prever outliers implica a incapacidade de prever o curso da história, dada a parcela de participação desses episódios na dinâmica dos acontecimentos.”

“As evidências mostram que pensamos muito menos do que acreditamos – exceto é claro, quando pensamos a respeitos disso.”

“Minha grande esperança é um dia ver a ciência e os tomadores de decisões redescobrirem o que os antigos sempre souberam, ou seja, que a nossa moeda mais valiosa é o respeito.”

“É melhor acumular toda a dor em um período curto em vez de distribui-la por um período mais longo.”

“O cemitério de pessoas fracassadas estará repleto de pessoas que compartilharam as seguintes características: coragem, exposição a risco, otimismo etc. Exatamente como na população de milionários. Pode haver algumas diferenças nas habilidades, mas o que realmente separa os dois é, acima de tudo, um único fator: sorte. Pura sorte.”

“Agarre todas as oportunidades, ou qualquer coisa que se pareça com uma oportunidade. Elas são raras, muito mais raras do que você pensa. Lembre-se de que os Cisnes Negros positivos têm um primeiro passo necessário: você precisa estar exposto a eles.”

Os 10 princípios para uma sociedade robusta diante do Cisne Negro

O que é frágil deve quebrar logo, enquanto ainda é pequeno;
Nada de socializar perdas e privatizar ganhos;
Pessoas que estavam dirigindo um ônibus escola de olhos vendados (e bateram) nunca mais devem ganhar um novo ônibus;
Não deixe alguém que ganhe bônus de “incentivo” gerenciar uma usina nuclear – nem seus riscos financeiros;
Compense a complexidade com simplicidade;
Não dê dinamite às crianças, mesmo que venha com uma etiqueta de aviso;
Apenas pirâmides financeiras devem depender da confiança. Os governos nunca deveriam precisar “restaurar a confiança”;
Não dê mais drogas a um viciado se ele estiver em crise de abstinência;
Os cidadãos não devem depender de ativos financeiro com um repositório de valor e não devem confiar em conselhos de “especialistas” falíveis para seus planos de aposentadoria;
Faça um omelete com ovos quebrados.